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Les valeurs mobili�res et les dividendes

Wed, 20 Jan 2010 10:45:01 +0100

La bonne compr�hension de ce tutoriel suppose pr�alablement la ma�trise des tutoriels d�di�s aux valeurs mobili�res et aux associations valeurs mobili�res-comptes dans BanqueManager.

L’objectif de ce tutoriel est de pr�senter la gestion des versements de dividendes des valeurs mobili�res.
Par extension, ce tutoriel s'adapte �galement aux d�tachements de coupons.

De m�me, il pr�sente un premier aper�u de la gestion des �v�nements sur valeurs mobili�res dans BanqueManager.
D'autres tutoriels suivront prochainement afin d'approfondir ce point g�n�ral.

1- Pr�-requis

Avant de s'attaquer aux dividendes, vous devez avoir cr�� vos valeurs mobili�res, vos comptes-titres et avoir cr�� les associations ad�quates.

Pour notre exemple, nous avons rattach� une valeur mobili�re dont nous poss�dons 100 parts en portefeuille :

Notez que vous pouvez avoir (presque) les m�mes informations � partir de la fiche des comptes, onglet Valeurs mobili�res.

2- La saisie des �v�nements

La saisie des �v�nements se d�roule � partir de l'onglet historique.

Pour BanqueManager, un �v�nement sur valeur mobili�re est toute activit� qui peut avoir un impact sur sa "vie".
Ainsi, vous trouverez la saisie des dates d'assembl�es g�n�rales, des changements de codes, etc. et m�me la saisie d'un �v�nement personnalis� (une zone de commentaire o� vous pourrez y rajouter tout ce que vous souhaitez).
Bien s�r, c'est l� aussi que vous saisirez les �v�nements de versement de dividendes.

Ouvrez l'onglet Historique et cliquez sur le bouton + (attention, celui � l'extr�me gauche lance un assistant qui fera l'objet du prochain paragraphe). La fiche de saisie d'�v�nement s'ouvre :

Saisissez les informations que vous connaissez dans la fiche puis validez.

Au moment de la validation, BanqueManager va vous proposer d'"appliquer" votre �v�nement :

L'application d'un �v�nement consiste en le passage de la modification demand�e sur les comptes li�s concern�s.
Tous les �v�nements ne s'appliquent pas n�cessairement (par exemple les �v�nements personnalis�s).

Notez que vous pouvez choisir de ne pas l'appliquer maintenant et de l'appliquer plus tard, manuellement. L'onglet Historique pr�sente un icone vous permettant cette application manuelle.

Choisissez d'appliquer l'�v�nement : BanqueManager va alors le prendre en compte et �ventuellement g�n�rer les op�rations li�es :

Cette fiche pr�sente le ou les comptes li�s trouv�s et le montant que BanqueManager va appliquer.
Vous pouvez ais�ment le modifier en cliquant sur la coche verte (dans certains cas, certains arrondis ne permettent pas de tomber sur le montant exact vers� par l'�tablissement bancaire : vous pouvez saisir ici le montant exact que vous souhaitez verser sur chaque compte).
Note : Cette fen�tre de confirmation pr�-application peut ou non s'afficher sur option (Fiche des options, onglet Param�tres).

Une fois que vous avez valid�, BanqueManager passe les op�rations et vous confirme l'application :

Et effectivement, si nous ouvrons le journal du compte-p�re de notre compte-titres, nous constatons l'apparition de l'op�ration g�n�r�e par l'application de l'�v�nement :

3- L'assistant

Il existe �galement un assistant qui vous guidera dans la saisie d'un �v�nement de versement de dividende.

Mieux, il vous permettra m�me de vous aider � calculer ces �v�nements... parfois d�licats en fonction des informations donn�es par votre �tablissement bancaire.
En effet, dans certains cas vous pouvez ne conna�tre par exemple que le montant global vers� et pas le montant unitaire.

C'est le cas de la capture ci-dessous o� nous ne poss�dons que le montant global vers� (78,20 EUR) ; BanqueManager calcule le montant unitaire :

version 1.0
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Les compteurs

Fri, 18 Dec 2009 14:18:01 +0100

Dans la lign�e des suivis de planification et de consommation, BanqueManager vous permet de g�rer tr�s finement certains types d'op�rations � l'aide des compteurs.

Les compteurs sont des indicateurs que vous d�finirez � votre guise, que vous renseignerez, qui accompagneront vos op�rations puis qui vous permettront d'en tirer bilans et statistiques. C'est pr�cis�ment ce cheminement que nous allons �tudier dans ce tutoriel.

Notez que vous devez avoir activ� les suivis dans votre profil utilisateur afin de b�n�ficier des compteurs.

1 - La d�finition des compteurs

Ouvrez le menu Param�tres + Suivis + Compteurs. La fiche qui appara�t vous pr�sente la liste de tous vos compteurs.
Appuyez sur le bouton + en bas � droite de la liste pour en cr�er un nouveau, sur la coche verte pour modifier le compteur s�lectionn� et sur la croix rouge ou la croix �vid�e pour respectivement supprimer le compteur s�lectionn� ou tous les compteurs.

Nous allons tout d'abord cr�er un compteur.
Dans l'exemple que vous allons suivre durant ce tutoriel, nous allons imaginer que l'on souhaite suivre la consommation de notre v�hicule.

Nous allons donc cr�er un compteur pour cela :

La subtilit� du param�trage des compteurs r�side principalement dans les unit�s.

S'il est relativement simple de d�finir l'unit� principale, l'unit� de consommation peut n�cessiter un petit temps de r�flexion !
N'h�sitez pas le prendre : la qualit� de vos informations passera aussi par l�.

En l'occurrence, c'est d'abord la case � cocher "Pas de compteur principal" qui doit vous faire vous questionner.
Il est ici question de savoir si l'on a un moyen de mesurer la progression du compteur ; il faut donc cocher cette case si l'on ne poss�de pas d'indicateur strictement croissant de l'avanc�e du compteur.
Par exemple dans le cas de la consommation de fuel, il n'existe pas de compteur (l'indicateur qui vous permet de savoir quand faire appel au livreur varie toujours entre 0 et 100% mais ne se cumule pas d'une livraison � l'autre). Dans ce cas, il faut donc cocher cette case.
Par contre, pour la consommation d'essence (rappelez-vous, c'est l'exemple que nous avions choisi), l� le compteur kilom�trique du v�hicule est un bon indicateur (m�me s'il ne donne pas directement la consommation). Dans ce dernier cas, laissez donc cette case d�coch�e ; nous la laisserons aussi d�coch�e pour notre exemple.

Puis c'est la case � cocher "G�rer la consommation avec une unit� diff�rente" qui doit enfin vous faire vous questionner.
Dans le cas de la consommation d'essence, si le compteur principal est bien le kilom�trage du v�hicule (il est exprim� en kilom�tres), l'unit� de consommation est le litre de carburant que vous consommez r�ellement.
Il y a donc bien 2 unit�s diff�rentes.
Mais ce ne sera pas toujours le cas ; si nous avions choisi la consommation d'�lectricit� de notre m�nage, la seule unit� est le kilo-watt-heure ; autant pour le compteur que pour la consommation. Il n'y aurait donc pas lieu de cocher la case dans ce dernier cas.

Notez �galement la pr�sence de coefficients dans 2 listes d�roulantes.
Ils ne sont l� que pour am�liorer les affichages.
Dans notre cas, nous avons l'habitude de raisonner pour la consommation d'essence moyenne en l/ 100 kms et pas en l / kms. D'o� l'int�r�t du coefficient 100 qui est pr�cis� ci-dessus.

Attention, une fois valid�, le compteur ne permettra plus la modification de certaines informations.
V�rifiez donc tr�s scrupuleusement chaque donn�e avant la validation de la cr�ation de votre compteur.

L'onglet Historique vous permet de consulter, modifier, supprimer et rajouter manuellement des observations pour ce compteur.
Il est �galement possible de rajouter des observations automatiquement lors du passage des op�rations. Pour cela, le compteur doit �tre li� � au moins une rubrique (voir ci-dessous).
Le paragraphe suivant est d�di� � cet onglet.

L'onglet Rubriques vous permet d'associer ce compteur � une ou plusieurs rubriques.
Lors du passage des op�rations avec un des rubriques associ�es, BanqueManager vous proposera automatiquement la saisie du compteur.

2 - Historique du compteur

L'onglet Historique vous permet de consulter, modifier, supprimer et rajouter manuellement des observations pour ce compteur : c'est ce que nous allons voir ici.

Cliquons sur le bouton + sous la liste Historique afin de rajouter une observation :

Nous poursuivons notre exemple en supposant que notre v�hicule a, au 1� juin 2009, 30.000 kms au compteur et nous venons de rajouter 50 litres pay�s 55 EUR.

D�s validation, l'observation appara�t dans la liste.
Le petit pictogramme � l'extr�me droite indique qu'il s'agit d'une observation saisie manuellement.
Si l'observation avait �t� g�n�r�e depuis une op�ration, le pictogramme e�t �t� celui d'une op�ration.

Rajoutons encore d'autres observations :

Notez bien que dans la partie inf�rieure de la grille BanqueManager vous affiche quelques indicateurs (kilom�trage total, consommation et co�t cumul�).

3 - Suivre les compteurs

Le menu Gestion + Suivre + Compteurs est d�di� au suivi de vos compteurs.

La fiche qui s'ouvre vous donne tout d'abord un aper�u graphique du compteur :

L'onglet Historique de cette fiche rejoint celui de la fiche de param�trage des compteurs, mais en beaucoup plus complet puisqu'il vous donne des informations instantan�e de consommation, de moyenne, etc. :

Il appartiendra ensuite � chacun et en fonction du compteur d'en tirer les conclusions qui s'imposent.

4 - Pour aller plus loin

L'id�al pour un suivi r�gulier et performant de vos compteurs et d'avoir un nombre important de donn�es.
Voil�, les banalit�s �tant dites, il ne reste plus qu'� appliquer ce principe !

Dans le cas de notre compteur de consommation d'essence, cela n'a que peu d'int�r�t, puisqu'il y a d�j� de nombreuses observations (plusieurs par mois, voire m�me par semaine).
Par contre, dans le cas des compteurs dont les observations sont "externes" (par exemple la facture annuelle avec relev� r�el pour le gaz de ville ou l'�lectricit�) ou bien relativement rares (par exemple pour le plein de la cuve de fuel, rarement plus qu'une � deux fois par an), il peut �tre int�ressant de se procurer � intervalle r�gulier la valeur de la consommation et de rajouter une observation.

Vous verrez alors au fur et � mesure du temps se dessiner saisonnalit�s et habitudes d'utilisation qui vous permettront de mieux utiliser ces indicateurs.

version 1.1
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Importer des op�rations planifi�es dans les engagements (format personnalis�)

Fri, 20 Nov 2009 13:00:01 +0100

BanqueManager vous permet d'importer tout ou partie des op�rations planifi�es li�es � vos engagements.
La bonne compr�hension de ce tutoriel suppose de ma�triser �galement celui d�di� aux engagements.

La probl�matique

Lorsque vous souscrivez � un emprunt sur 15 ans, vous avez � renseigner manuellement 15 x 12 op�rations planifi�es soit 180 op�rations, et �ventuellement le d�tail Capital / Int�r�ts / Assurance.
Cela peut vite devenir fastidieux et source d'erreur.

La solution

BanqueManager vous propose donc d'importer un fichier au format CSV (Comma Separated Values) contenant toutes les informations.
Attention, le format doit quand m�me respecter quelques contraintes !

Ci-dessous un exemple de fichier :

3 remarques :

• Les lignes pr�fix�es par "*" (caract�re *) ne sont pas interpr�t�es ; c'est par exemple le cas de la deuxi�me ligne,
• La premi�re ligne doit toujours �tre "BQ-ENG",
• Les montants seront toujours des d�bits sur la rubrique "Engagement".

Les autres lignes contiennent le d�tail des op�rations planifi�es � importer :

• Colonne 1 : La date au format dd/mm/yyyy,
• Colonne 2 : Un libell� qui sera repris dans la zone description de l'op�ration,
• Colonne 3 : Le montant du capital ; cette zone est obligatoire,
• Colonne 4 : Le montant des int�r�ts ; cette zone est facultative et peut �tre vide (attention, le ";" doit �tre pr�sent quand m�me),
• Colonne 5 : Le montant de l'assurance ; cette zone est facultative et peut �tre vide (attention, le ";" doit �tre pr�sent quand m�me).

Dans le cas o� les int�r�ts et l'assurance ne seraient pas renseign�s, la colonne Capital contiendrait le montant total de l'�ch�ance.
Le fichier pourrait alors ressembler � cela :

Une fois le fichier constitu�, il ne reste plus qu'� l'importer dans BanqueManager.

La mise en oeuvre

Rendez-vous dans le module des engagements, onglet Op�rations planifi�es et choisissez d'en ajouter � partir d'un fichier :

S�lectionnez alors votre fichier et le traitement d�marre.

Si BanqueManager trouve des op�rations dont la date de passage est ant�rieure � aujourd'hui, vous devrez confirmer leur insertion parmi les op�rations planifi�es de l'engagement :

Choisissez Oui pour la / les ins�rer, et non pour l'ajouter que les op�rations post�rieures strictement � aujourd'hui.
Choisissons Oui pour l'exemple de ce tutoriel : les op�rations ant�rieures � aujourd'hui seront donc import�es dans notre engagement.

Une fois termin�, BanqueManager vous informe du r�sultat :

Votre oeil vif et attentif aura bien remarqu� que parmi les 5 op�rations ins�r�es, il y en a 1 (la premi�re) qui est pr�te � passer du fait de sa date ant�rieure � aujourd'hui.

version 1.0
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Importer un (tr�s gros) fichier d'op�rations

Sun, 25 Oct 2009 14:03:01 +0100

Dans BanqueManager, vous pouvez importer des op�rations issues de vos �tablissements bancaires aux formats QIF ou OFX. Vous pouvez �galement importer des op�rations de toute origine au format "texte plat". Un tutoriel est d�di� � ce sujet.

Il y a 2 principaux cas d'utilisation du module d'importation des op�rations :
• Au quotidien pour importer vos op�rations (ou vos relev�s),
• Lors de votre premi�re utilisation de BanqueManager afin de r�cup�rer votre historique.

C'est ce dernier cas que nous allons �tudier en d�tail.

Ce tutoriel suppose que le principe de l'importation d'op�rations est connu : il est �tudi� au travers de diff�rents tutoriels (rapprochement d'op�rations, r�gles d'importations, etc.) auquel il est conseill� de se rapporter avant l'�tude de celui-ci.

1 - Mon fichier � importer est-il "tr�s gros" ?

Bonne question !

En effet pourquoi (et comment) diff�rencier les "tr�s gros" fichiers des fichiers normaux ?

BanqueManager n'a pas � proprement parler de limite physique. Seulement, pour des raisons de performances, le nombre d'op�rations en en-cours (c'est-�-dire non relev�es) ne doit pas d�passer 2500.
Ce nombre est �norme et pratiquement inatteignable en utilisation normale. Par contre, si vous importez un fichier historique de 4500 op�rations... vous aurez math�matiquement 4500 op�rations en plus dans les en-cours.
Et donc la limite de 2500 sera d�pass�e et BanqueManager refusera de toutes les afficher.

1� solution (celle du b�cheron : attention, je n'ai rien contre les b�cherons ) : Faire "sauter" cette limite de 2500.
Evidemment si la limite passait � 5000, il n'y aurait plus de probl�me.
C'est vrai mais c'est violent. Petit rappel : la limite est l� pour des raisons de performances.

Attention, la modification de ce param�tre impose de conna�tre la base des registres et son fonctionnement.
Si ce n'est pas le cas, passez tout de suite � la 2� solution.

Rendez-vous dans HKEY_CURRENT_USER\Software\OMP\Banque\3.0\DataBase et recherchez la cl� MaxNbLignes.
Si elle n'existe pas, cr�ez-la (ce doit �tre une valeur cha�ne).
Attribuez-lui comme valeur le nombre maximal de lignes que vous souhaitez (par exemple 5000).
Cliquez ici pour t�l�charger le fichier des modifications (d�compressez l'archive puis double-cliquez le fichier .reg pour l'ex�cuter : il passera la limite � 5000).

Vous pouvez visualiser ce param�tre � partir du menu Outils + Options, onglet Journaux :

2� solution : Emp�cher que les op�rations � importer n'aillent dans les en-cours !
Si l'importation pointait puis relevait directement les op�rations, la limite du nombre d'op�rations en en-cours ne serait pas menac�e.
C'est bien s�r la solution que nous allons �tudier ici.

2 - Importer le fichier

Ouvrez la fiche d'importation d'op�rations dans le menu Gestion + Importer + Importer des op�rations, puis s�lectionnez le format et saisissez le fichier :

Remarque : En fonction du format, il est conseill� de cocher la case "Cr�er automatiquement les rubriques".
Cela permettra � BanqueManager de cr�er les nouvelles rubriques d�s qu'il en trouvera. Certains formats de fichier (comme QIF) peuvent contenir cette information.

Lorsque vous avez termin� vos param�trages, cliquez sur Importer :

Jusque l�, la proc�dure est absolument identique quelque soit la taille du fichier que vous importez.

3 - Cas des "tr�s gros" fichiers

Dans le cas d'un gros fichier, lorsqu'appara�t la liste des op�rations import�es, BanqueManager vous informe du grand nombre d'op�rations dans le fichier et vous propose de passer en mode relev� :

Pas d'h�sitation : acceptez !
De toutes fa�ons, vous n'avez pas trop le choix : si vous refusez et essayez d'importer les op�rations telles quelles, BanqueManager vous r�pond assez s�chement (mais vous l'avez bien cherch� ) :

Lorsque vous acceptez, BanqueManager vous ouvre la fiche de param�trage d'un relev� :

Validez, puis rendez-vous dans la liste des op�rations import�es et pointez celles que vous souhaitez relever :

Une fois les op�rations point�es, retournez dans les param�tres du relev� (clic droit dans la grille puis Relever + Param�tres du relev�) et ajustez la date du relev�.
Le montant n'est �videment pas modifiable puisqu'il est fonction des op�rations point�es et du relev� pr�c�dent.

Validez les param�tres du relev� puis les op�rations � importer.
BanqueManager importe alors les op�rations. Notez bien que la proc�dure peut durer quelques minutes en fonction du nombre d'op�rations et de votre configuration mat�rielle.
Une fois la proc�dure termin�e, un message vous en informe :

4 - Bilan

Vous l'avez compris, BanqueManager a cr�� un �norme relev� pour toutes vos op�rations.
Vous n'aurez donc qu'un seul relev�, l� o� dans la r�alit� vous en aviez peut-�tre plusieurs dizaines...
Mais vous avez toujours la possibilit� de reconstituer � l'identique le d�tail des relev�s, soit en important le fichier par morceau, soit en montant la limite et en relevant manuellement.
Mais ce travail est bien fastidieux et finalement peu utile.

Et si pris de curiosit�, vous essayiez tout de m�me d'ouvrir le d�tail de ce relev�, BanqueManager se chargerait de vous rappeler son souci :

Cependant, les op�rations sont bien l� : les statistiques, suivis et autres recherches multi-crit�res les prendront en compte !

version 1.1
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Prendre en main BanqueManager

Sat, 03 Oct 2009 13:00:01 +0200

Bienvenue � vous qui d�couvrez aujourd'hui BanqueManager et toutes ses fonctionnalit�s !

Ce tutoriel est justement fait pour vous ; puisqu'il va vous permettre de ma�triser rapidement les principales fonctions de BanqueManager. Par la suite, vous pourrez vous r�f�rer aux autres tutoriels afin d'avancer dans la compr�hension de l'applicatif, au gr� de vos besoins...

Comme dans la majorit� des logiciels de comptabilit�, la premi�re partie de votre prise en main est consacr�e au param�trage. Une fois cette phase de param�trage r�alis�e, vous pourrez "entrer dans le vif du sujet" : passer des op�rations. Tous les param�tres se trouvent dans le menu Param�tres et sont class�s fonctionnellement de gauche � droite.

• Etape n� 1 : Cr�ation de votre DataBase

Votre DataBase sera votre fichier qui contiendra toutes vos donn�es.
Vous devrez veiller � r�guli�rement le sauvegarder soit � partir de BanqueManager ou bien de l'Agent BanqueManager, soit � d�faut par vos propres moyens (dans ce cas, veillez � bien quitter BanqueManager avant de proc�der � la sauvegarde).

Pour cr�er votre DataBase, ouvrez le menu principal de BanqueManager (logo BanqueManager tout en haut � gauche) et choisissez Nouveau.
La fen�tre qui s'ouvre ressemble alors � celle-ci :

Les valeurs indiqu�es par d�faut par BanqueManager sont coh�rentes : vous pouvez donc choisir de ne rien modifier.
Si vous le souhaitez, vous pouvez �galement indiquer un autre chemin, un autre nom, etc.

Notez bien que la zone Emplacement donne le dossier o� seront stock�s vos fichiers (= votre DataBase). C'est ce dossier (et ses sous-dossiers) qu'il conviendra de sauvegarder lorsque vous voudrez r�aliser une sauvegarde compl�te.

• Etape n� 2 : Cr�ation du dossier

Le dossier a pour unique vocation dans BanqueManager de regrouper les comptes. Vous n'avez pas encore cr�� de compte : vous devrez en effet cr�er au moins un dossier pr�alablement.

Vous pouvez cr�er un seul dossier et y placer tous vos comptes, ou bien (par exemple) un dossier pour vous, un pour votre compagnon (ou compagne ), ou bien un par type de compte, ou bien un par �tablissement. Bref, vous n'avez que l'embarras du choix !
Notez �galement que ce choix n'est �videmment pas d�finitif ; vous pourrez tr�s facilement y revenir plus tard.

Dans le menu Param�tres, cliquez sur le bouton Dossier (en haut � droite du groupe Comptes).
Cliquez ensuite sur Nouveau. La fen�tre ressemble alors � celle-ci :

Saisissez le libell� du dossier, puis validez.

• Etape n� 3 : Cr�ation du compte

Le compte est le param�tre central (vous verrez que tous les autres param�tres s'articulent peu ou prou autour de lui) ; il est donc logique de le cr�er avant les autres.

Dans le menu Param�tres, cliquez sur le bouton Comptes.
La fen�tre qui s'ouvre ressemble � celle-ci :

Choisissez alors Nouveau pour cr�er un nouveau compte.

Vous devrez renseigner le libell�, puis le type et le sous-type. Attention : il est important de bien mesurer l'importance des type et sous-type du compte ; en effet leur choix conditionnera de nombreuses options et fonctionnalit�s dans l'applicatif et il ne sera pas toujours possible de revenir compl�tement sur ce param�trage.

- Carte de cr�dit : Choisissez ce type de compte pour votre carte de cr�dit (attention � ne pas confondre avec une simple carte bancaire -� d�bit imm�diat),
- Courant : Choisissez ce type de compte pour votre compte-ch�que. En g�n�ral, nous poss�dons tous au moins un compte de ce type ; c'est du reste le type par d�faut.
- Epargne : Choisissez ce type de compte pour tout compte orient� placement liquide (pour tous les livrets par exemple).
- Multi-supports : Choisissez ce type de compte pour tout compte m�langeant placement en unit� de compte et de titres.
- Porte-monnaie : Choisissez ce type de compte pour g�rer vos esp�ces. Attention ce type de compte est assez contraignant et ne permet pas toujours de passer � un autre type une fois s�lectionn�.
- Titres : Choisissez ce type de compte pour vos placements en valeurs mobili�res.

Pour ce tutoriel, choisissez un compte de type Courant.

Sur l'onglet G�n�ral, notez la pr�sence d'une liste d�roulante Gestionnaire. Nous y reviendrons plus loin, mais sachez d�j� qu'il est ici question de l'�tablissement qui g�re votre compte.

Passez ensuite sur l'onglet Compl�ment :

S�lectionnez la r�f�rence : Ainsi le compte appara�tra automatiquement dans la fen�tre de bienvenue lors de l'ouverture de BanqueManager.

Si votre compte poss�de un ch�quier, cocher la case G�r� par le compte et saisissez le dernier num�ro de ch�que tir�.
Pour information, G�r� par les sous-compte vous permettrait de g�rer simultan�ment vos multiples ch�quiers sans rupture ; par exemple dans le cas d'un compte joint.

Passez ensuite � l'onglet Niveaux :

La saisie du niveau du compte doit �tre r�alis�e avec minutie : les soldes et relev�s ult�rieurs de votre compte en d�pendront !

1- Repartir � z�ro :
C'est �videmment le cas le plus simple : on consid�re le compte au jour de son ouverture (tous les niveaux sont � z�ro) mais vous devrez saisir (ou importer) toutes les op�rations pass�es depuis.
Pas tr�s pratique surtout si le compte est ancien et que votre �tablissement bancaire ne vous permet pas de t�l�charger la liste de vos op�rations !

2- Partir de la situation � un jour pass� :
Le plus simple est alors de repartir de votre dernier relev�.
Dans Solde actuel saisissez le montant de votre dernier relev� (voyez sur le document donn� par votre �tablissement bancaire).
Puis cochez Ajouter un relev� et saisissez-y toutes les informations : date du document de votre �tablissement bancaire, et montant (� saisir dans Relev� et Solde).
Vous devrez ensuite saisir toutes les op�rations non relev�es par votre �tablissement ou pass�es depuis. Nous verrons cela plus loin.

Notez aussi que BanqueManager met � votre disposition un assistant pour la cr�ation de comptes. Il vous permet de cr�er un compte en un minimum d'�tapes et en vous aidant � chaque phase importante. Cliquez sur l'icone tout en bas � droite de la zone d'icones situ�e en haut � droite de la fiche des Comptes pour y acc�der.

Cas d'un compte de type Carte de cr�dit :

Les comptes de ce type sont tr�s souvent li�s � un autre compte.
Vous devrez renseigner cette information sur l'onglet Liaisons.
Le compte auquel est li�e votre carte de cr�dit (en g�n�ral un compte de type Courant) se nommera compte-p�re de votre carte de cr�dit.
A l'inverse votre carte de cr�dit sera un compte-fils du compte courant.

Pour les comptes de type Carte de cr�dit, certaines options sont accessibles. V�rifiez si elles vous concernent et cochez-les dans ce cas.

Le param�trage Compte-p�re / Compte-fils peut aussi concerner d'autres type de comptes (notamment les comptes �pargne, titres, etc.).
Dans tous les cas, cette liaison que vous allez mettre en place indiquera � BanqueManager une relation privil�gi�e entre eux qui vous donnera acc�s � de puissantes fonctionnalit�s (virements rapides, relev�s optimis�s, etc.).

Validez ensuite pour cr�er votre compte.
R�p�tez cette �tape pour tous les comptes que vous poss�dez.

• Etape n� 4 : Cr�ation de l'�tablissement

Un �tablissement vous permettra tout d'abord de regrouper logiquement vos comptes, mais aussi de leur attribuer facilement des codes.

Dans le menu Param�tres, cliquez sur le bouton Etablissement (juste � droite du bouton Comptes dans le groupe Comptes).
Cliquez ensuite sur Nouveau. La fen�tre ressemble alors � celle-ci :

Dans l'onglet Identifiants, compl�tez les informations.
Apr�s association de l'�tablissement teneur du compte (onglet Coordonn�es du compte), vous aurez acc�s � la saisie des codes (et aux �ditions de RIB pour les comptes fran�ais) :

Pour avoir plus d'informations sur la saisie des codes, visitez le tutoriel d�di� au param�trage des codes associ�s aux comptes.

• Etape n� 5 : Passage des op�rations

F�licitations : vous pouvez maintenant saisir votre premi�re op�ration !

Dans le menu Gestion, cliquez sur Op�rations.

Commencez � s�lectionner le compte sur lequel l'op�ration doit �tre r�alis�e.

Passez ensuite � la rubrique.
Vous constaterez certainement que la liste des rubriques par d�faut de BanqueManager est assez succincte ; il vous appartiendra d'en cr�er d'autres.
En effet, selon l'utilisation que vous ferez de BanqueManager, vous souhaiterez avoir plus ou moins de rubriques. Chacun cr�ant ses rubriques d�cidera donc de la granulosit� de ses param�tres.
Notez que les rubriques d�j� pr�sentes sont des rubriques dont BanqueManager a besoin pour fonctionner ; vous ne pourrez pas les supprimer et la modification sera limit�e � quelques param�trages seulement.

Ci-dessous, cliquez sur Cr�er pour rajouter une rubrique ou bien rendez-vous dans le menu Param�tres + Rubriques (en fermant la fiche des op�rations !) :

Rajoutez la ou les rubriques de votre choix.

V�rifiez la date, saisissez le tiers, une description optionnelle puis le montant et validez.
Bravo : Vous venez de cr�er votre premi�re op�ration !

Dans la ToolBox, les niveaux se sont instantan�ment mis � jour.

Pour avoir plus d'informations sur le passage des op�rations, visitez le tutoriel d�di� aux op�rations.
De m�me, pour d�couvrir le principe des op�rations planifi�es, visitez le tutoriel d�di� aux op�rations planifi�es.

• Etape n� 6 : Le journal

Le journal vous donne la liste des op�rations en en-cours sur un compte.
Il est un point central de BanqueManager car les pointages et relev�s de compte sont r�alis�s depuis le journal.

Ouvrez le journal du compte � partir du menu Gestion + Journal (dans le groupe Op�rations) ou bien depuis la ToolBox en cliquant sur l'icone qui lui est consacr� :

Remarquez que nous y retrouvons l'op�ration que vous avez saisie ci-dessus.

Vous verrez ensuite que le journal permet de multiples affichages et personnalisations qui vous simplifieront grandement l'utilisation de l'applicatif.

Pour avoir plus d'informations sur le pointage et relev� des op�rations, visitez le tutoriel d�di� aux relev�s.

Bonus 1 : L'interface graphique de BanqueManager

Voici un aper�u rapide de quelques zones importantes dans BanqueManager :

La ToolBox vous donne acc�s aussi bien � des informations de la situation actuelle (Tiroir-caisse qui pr�sente les niveaux d'un compte), que d'anticipation (Pr�visionnel qui pr�sente les op�rations planifi�es � venir ainsi que des niveaux futurs estim�s) ou d'assistance (Assistance � l'utilisation et acc�s aux principaux assistants et aides en ligne).

La NoteBox est une zone de saisie libre. Elle peut servir de pense-b�te, de bo�te � remarques, etc.

Bonus 2 : La s�curit� sous BanqueManager

La s�curit� est un �l�ment tr�s important de BanqueManager.

Outre le cryptage des donn�es sensibles, vous pouvez �videmment prot�ger l'acc�s � vos donn�es par un mot de passe.
Attention de bien le m�moriser : vous ne pourriez plus ouvrir votre DataBase si vous l'oubliez et en cas de restauration.

Pour attribuez un mot de passe � votre DataBase, ouvrez le menu principal de BanqueManager (le logo BanqueManager tout en haut � gauche), et choisissez Propri�t�s de la DataBase, onglet DataBase.
Cliquez sur le bouton Mot de passe puis laissez-vous guider.
D�s la prochaine ouverture, vous devrez le saisir avant de pouvoir acc�der � votre DataBase.

Pour avoir plus d'informations sur les sauvegardes, visitez le tutoriel d�di� aux sauvegardes et restaurations.

version 1.1
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Param�trer les codes de vos comptes bancaires avec BanqueManager

Sun, 30 Aug 2009 15:00:01 +0200

BanqueManager vous permet de m�moriser les codes de vos comptes (RIB, IBAN, BIC, etc.).
Ce tutoriel va vous expliquer la proc�dure � suivre afin de les param�trer simplement et m�me de les imprimer au besoin.

1- Les codes des comptes

La majorit� des codes de vos comptes d�pendent dans leur constitution de l'�tablissement bancaire d'appartenance de votre compte.
Ainsi, BanqueManager aura �galement besoin de r�cup�rer certains param�trages au niveau des �tablissements.

2- Le code RIB

Il s'agit l� d'un code typiquement fran�ais (RIB pour Relev� d'Identit� Bancaire).
Il est progressivement abandonn� au profit du code IBAN (voir plus loin). Cliquez ici pour obtenir quelques informations sur le code RIB.

Premi�re �tape pour la saisie d'un code RIB : la cr�ation de l'�tablissement bancaire.

Dans le menu Param�tres + Etablissements, nous devons cr�er notre �tablissement :

Renseignons bien l'onglet Identifiant de l'�tablissement : les zones code Banque (propre au groupe auquel appartient votre �tablissement bancaire) et code Guichet (sp�cifique � votre agence) doivent �tre compl�t�es ici avant de pouvoir saisir les autres param�tres du code RIB.
Nous en avons profit� pour renseigner le code BIC (voir �4).

Seconde �tape : Renseigner le compte.

Dans le menu Param�tres + Comptes, rendons-nous onglet Coordonn�es et s�lectionnons un �tablissement teneur :

D�s lors qu'un �tablissement teneur est s�lectionn�, nous pouvons saisir le code IBAN (voir �3) et le code RIB.
C'est ce dernier que nous allons �tudier.
Attention � ne saisir que le num�ro de compte (11 chiffres / ou lettres) dans la zone de saisie et 2 chiffres dans la zone cl� comme ci-dessous :

Apr�s validation, vous pourrez �galement imprimer vos propres RIB.
Notez bien que l�galement parlant, rien n'autorise un cr�ancier ou un d�biteur � exiger un RIB �dit� par votre �tablissement bancaire. En g�n�ral cette exigeance provient uniquement de l'assurance que dans ce cas, les codes inscrits sur le document RIB seront corrects.
Nous devrons �galement renseigner vos corrodonn�es postales (zone de saisie en dessous) ainsi que le titulaire (liste d�roulante en dessus) avant de pouvoir r�aliser une �dition de RIB :

3- Le code IBAN

Ce code a la faveur de la majorit� des pays du monde (IBAN pour International Bank Account Number -Num�ro de compte bancaire international).
Et effectivement ce code IBAN est international ; il comporte � ce titre un pr�fixe qui identifie le pays (les 2 premiers caract�res : en France FR, en Belgique BE, etc.). Cliquez ici pour obtenir quelques informations sur le code IBAN.

Lorsqu'un code RIB est d�j� saisi, BanqueManager peut nous aider � calculer le code IBAN.
Dans ce cas, cliquons sur l'ic�ne Assistant (juste � droite de la zone de saisie du code IBAN) et BanqueManager renseigne alors automatiquement le code IBAN :

Attention, par d�faut BanqueManager consid�re le pr�fixe Fran�ais comme �tant FR76. Ce n'est pas toujours le cas ; aussi v�rifiez bien en sortie de l'assistant que votre pr�fixe est bien FR76, au besoin modifiez-le manuellement.

Sinon, vous pouvez saisir votre code IBAN dans cette zone.

Au moment de la validation, BanqueManager contr�le la validit� du code saisi et nous informe d'une �ventuelle erreur.
Ce message n'est pas bloquant, nous pouvons tout de m�me valider ; mais il est probable qu'alors le code soit incorrect.

4- Le code BIC

Il s'agit l� d'un code sp�cifique aux �tablissements (et pas aux comptes) (BIC pour Bank Identifier Code). Cliquez ici pour obtenir quelques informations sur le code BIC.
Nous pouvons bien s�r saisir votre code BIC, mais dans la fiche des �tablissements.

5- Les autres codes.

BanqueManager autorise la saisie de tous les autres codes associ�s � un compte dans la zone "Code".
Il n'est pas n�cessaire qu'un �tablissement soit associ� au compte pour pouvoir saisir un code.

version 1.0

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Les raccourcis

Sat, 24 Jan 2009 17:04:01 +0100

BanqueManager vous propose un grand nombre de raccourcis-clavier.

Les experts en informatique appr�cient en g�n�ral beaucoup ces raccourcis qui (comme leur nom l'indique) acc�l�rent les manipulations. Comme la majorit� des applications, BanqueManager permet d'effectuer une grande partie des actions � l'aide exclusivement du clavier.

L'objectif de ce tutoriel est de vous donner un aper�u des ces raccourcis. Bien s�r, tous ne sont pas l�, certains sont document�s (= affich�s ; par exemple dans les menus, contextuels ou non, dans les info-bulles, etc.), d'autres non. En g�n�ral, ils respectent des logiques mn�motechniques (par exemple Shift + Ctrl + C pour ouvrir les Comptes)

En voici quelques-uns qui comptent parmi les plus utiles :

Toutes les fiches

Exemple : Param�tres + Comptes, Outils + Options, etc.

Esc	Fermer la fiche
F1	Appeler l'aide en ligne
F2	Valider les modifications
F9	Valider les modifications
F11	Ouvrir les commentaires
Shift + Ctrl + A	Appeler la calculatrice de BanqueManager
Shift + Ctrl + L	Appeler le calendrier de BanqueManager
Shift + Ctrl + Ins	Idem bouton Nouveau
Shift + Ctrl + Suppr	Idem bouton Supprimer

Fiches param�tres

Exemple : Param�tres + Comptes, Param�tres + Rubriques, etc.

Shift + Ctrl + <+>	Avancer dans les param�tres
Shift + Ctrl + <->	Reculer dans les param�tres

Fiche avec une liste d�roulante principale

Shift + Ctrl + Backspace	Se positionner sur la liste d�roulante principale
Ctrl + <num�ro de r�f�rence>	S�lectionner le compte de r�f�rence correspondant au num�ro saisi (uniquement si la liste d�roulante principale est une liste d�roulante des comptes).

Fiche avec une grille principale

Shift + Ctrl + Ins	Ins�rer un �l�ment dans la grille principale
Shift + Ctrl + Suppr	Supprimer l'�l�ment s�lectionn� de la grille principale

Grille

Ins	Ins�rer un nouvel �l�ment
Suppr	Supprimer l'�l�ment s�lectionn�
Espace	Cocher / D�cocher la ligne s�lectionn�e
<caract�re>	Positionner sur la ligne dont la colonne principale commence par la s�quence saisie
Ctrl + Entr�e	Valider la ligne (en g�n�ral Modifier)
Ctrl + F	Passer dans le mode recherche de la grille
Shift + Suppr	Supprimer tous les �l�ments de la grille

Date

Up	Rajouter 1 jour
PageUp	Rajouter 1 mois
Down	Retrancher 1 jour
PageDown	Retrancher 1 mois
Ctrl + Home	Se positionner � la date du jour

Montant

Up	Rajouter 1
Ctrl + Up	Rajouter 0,1
Shift + Up	Rajouter 10
Down	PRetrancher 1
Ctrl + Down	Retrancher 0,1
Shift + Down	Retrancher 10
F4	Lancer la calculatrice

Bureau de BanqueManager

F6	Acc�der aux niveaux estim�s
F8	Relever un compte
F9	Passer une op�ration
F10	Acc�der aux op�rations planifi�es
F11	Acc�der aux engagements actifs
F12	Acc�der aux patrimoines
Esc�	Fermer BanqueManager
Ctrl + F1	Cacher / Afficher le ruban de menus de BanqueManager
Ctrl + <num�ro de r�f�rence>	S�lectionner le compte de r�f�rence correspondant au num�ro saisi dans la ToolBox
Ctrl + C	Remettre des ch�ques
Ctrl + J	Ouvrir un journal
Ctrl + N	Cr�er une nouvelle DataBase
Ctrl + O	Ouvrir une DataBase
Ctrl + Entr�e	Acc�der aux propri�t�s de la DataBase
Ctrl + F12	Acc�der aux valeurs mobili�res du patrimoine
Maj + F1	Acc�der au site Internet de BanqueManager
Maj + F5	Rafra�chir toutes les fen�tres du bureau (journaux, niveaux estim�s, etc.)
Shift + Ctrl + F1	Acc�der au forum de BanqueManager
Shift + Ctrl + B	Acc�der au param�trage des groupes de rubriques
Shift + Ctrl + C	Acc�der au param�trage des comptes
Shift + Ctrl + D	Acc�der au param�trage des dossiers
Shift + Ctrl + E	Acc�der au param�trage des �tablissements
Shift + Ctrl + G	Acc�der au param�trage des engagements
Shift + Ctrl + I	Acc�der au param�trage des immobilisations
Shift + Ctrl + M	Acc�der au param�trage des suivis de remboursement
Shift + Ctrl + N	Acc�der au param�trage des suivis de consommation
Shift + Ctrl + O	Acc�der aux options g�n�rales
Shift + Ctrl + P	Acc�der au param�trage des patrimoines
Shift + Ctrl + R	Acc�der au param�trage des rubriques
Shift + Ctrl + S	Acc�der au param�trage des tiers
Shift + Ctrl + T	Acc�der au param�trage des tables param�tres (devises, personnes, etc.)
Shift + Ctrl + U	Acc�der au param�trage des suivis de planification
Shift + Ctrl + V	Acc�der au param�trage des valeurs mobili�res
Shift + Ctrl + W	Ouvrir la fiche de bienvenue de BanqueManager
Shift + Ctrl + X	Acc�der au param�trage des suivis globaux
Ctrl + Alt + F	Rechercher des op�rations
Ctrl + Alt + G	Acc�der � la gestion des suivis globaux
Ctrl + Alt + R	Acc�der � la gestion des suivis de remboursement
Ctrl + Alt + S	Acc�der aux statistiques
Shift + Alt + S	Sauvegarder la DataBase
Shift + Alt + R	Restaurer la DataBase

Journal

F5	Rafra�chir les op�rations
Ctrl + F2	Changer le mode d'affichage (en-cours, relev�, liste born�e)
Ctrl + F8	Afficher les informations sur le relev� en cours de pointage
Shift + F8	Idem bouton Relev�
Ctrl + Alt + T	Rappeler les crit�res de tri du journal

Gestion + Op�rations

Shift + Ctrl + D	Ouvrir le calendrier pour la saisie de la date
Shift + Ctrl + U	V�rifier l'unicit� de l'op�ration
Ctrl + Alt + P	Rappel rapide des param�tres comptes / rubriques
Ctrl + Alt + V	Acc�der � la saisie d'une op�ration rapide sur valeur mobil�re

Gestion + Importer des op�rations

<+>	Si on est sur la liste des rapprochements, on passe � l'op�ration import�e suivante
<->	Si on est sur la liste des rapprochements, on revient � l'op�ration import�e pr�c�dente

Param�tres + Suivis globaux

Ctrl + <+>	Passer � la rubrique suivante (onglet Rubriques, grille des montants)
Ctrl + <->	Revenir � la rubrique pr�c�dente (onglet Rubriques, grille des montants)

version 1.2

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Établissements, correspondants et contacts

Mon, 29 Dec 2008 06:43:05 +0100

Établissements, correspondants et contacts :
Paramétrage et utilisation.

Les alertes sur valeurs mobili�res

Mon, 29 Dec 2008 06:41:01 +0100

BanqueManager vous permet de suivre pr�cis�ment l'�volution du cours des valeurs mobili�res.
Ainsi, vous pouvez indiquer des seuils qui lors de franchissement � la hausse ou � la baisse, g�n�reront des alertes.

Vous pouvez tout d'abord surveiller "manuellement" (ou plus exactement visuellement) l'�volution des cours d'une valeur mobili�re depuis l'onglet Evaluations de la fiche des valeurs mobili�res :

L'onglet suivant (Alertes) est pourtant beaucoup plus int�ressant...
Choisissez-le et cliquez sur Ajouter (bouton +) pour rajouter une alerte � la liste.

la fen�tre ci-dessous s'affiche :

Une alerte ne concerne pas n�cessairement une seule valeur mobili�re.
C'est le sens du p�rim�tre qui doit �tre renseign� juste apr�s le nom et l'activit� de l'alerte.

Le p�rim�tre permet de d�finir la ou les valeurs mobili�res concern�es par l'alerte.
Vous pouvez s�lectionner respectivement :
• Celles appartenant � un compte et/ou
• Nominativement une valeur mobili�re bien pr�cise et/ou
• Celles appartenant � une cat�gorie et/ou
• Celles appartenant � un type de placement et/ou
• Celles appartenant � un secteur d'activit�.

Notez que les 3 derniers items du p�rim�tre figurent sur la fiche des valeurs mobili�res, onglet Compl�ments.
Leur saisie dans cette fiche est facultative.

Pour l'exemple, s�lectionnez une valeur mobili�re comme ci-dessous :

D�s apr�s enregistrement, vous pouvez contr�ler que la ou les valeurs mobili�res que vous souhaitez suivre sont bien prises en compte par BanqueManager.
Cliquez sur l'onglet Valeurs mobili�res et v�rifiez que la liste est bien conforme � vos attentes :

Le cas �ch�ant, vous devrez adapter votre p�rim�tre afin de retrouver les valeurs mobili�res attendues.

L'onglet Crit�res pr�sente � la fois le type de surveillance � effectuer (groupe Crit�res de surveillance) et l'action � mener (groupe Actions � mener).
Il y a 3 crit�res de surveillance possible ; chacun �tant exclusif.

Le premier concerne le franchissement � la hausse ou � la baisse d'un niveau en valeur absolue (en montant libell� en devise d'expression) :

Le deuxi�me concerne l'�volution sur une p�riode donn�e en pourcentage :

Dans ce cas, une alerte sera d�clench�e d�s que la derni�re estimation est sup�rieure de 10% � celle de l'estimation � 1 mois (ind�pendemment des fluctuations � l'int�rieur de la p�riode)).

Le troisi�me concerne l'�volution depuis le premier achat en pourcentage :

Ce dernier crit�re est particuli�rement adapt� pour les investisseurs qui souhaitent vendre apr�s une progression donn�e. L'alerte se d�clenchera d�s que la derni�re estimation est sup�rieure de 10% � celle � la date d'association (indiqu�e dans la fiche d'association de la valeur mobili�re au compte).

Restez sur une alerte du deuxi�me type, et d�finissez-la comme "Sup�rieure � 10% sur 1 mois".

Saisissons manuellement une observation l�g�rement sup�rieure de 10% au cours le plus faible de la p�riode.
Cette action se traduit imm�diatement par un message :

Pour en consulter le d�tail, il suffit de se rendre soit dans la fiche des alertes accessible depuis la fiche des valeurs mobili�res soit depuis le menu Gestion + Alertes + Alertes sur valeurs mobili�res.
Ce dernier menu pr�sente toutes les alertes g�n�r�es, ind�pendemment de l'alerte dont elle provient.
L'acc�s depuis la fiche des valeurs mobili�re filtre par alerte.
C'est ce dernier choix que nous avons effectu� :

Vous pouvez ensuite supprimer ces alertes g�n�r�es ou bien les conserver.
Dans ce dernier cas, BanqueManager vous rappellera r�guli�rement leur pr�sence.

Vous pouvez alors lancer la recherche... qui fonctionne correctement cette fois !

version 1.0
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La gestion des chèques

Mon, 29 Dec 2008 06:40:52 +0100

La gestion des chèques :
Toutes les fonctionnalités liées aux chèques dans BanqueManager (utilisation, recherche, annulation, etc.).